Ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность по предоставлению микрозаймов для физических лиц, не являясь микрофинансовой организацией. ч. 2 ст. 12.7 КоАП РБ

Обстоятельства: Организация осуществляла незаконную предпринимательскую деятельность (предоставление микрозаймов для физических лиц, не являясь микрофинансовой организацией).

Решение: Организация была подвергнута штрафу с конфискацией дохода.

Название документа: Постановление экономического суда Брестской области от 05.09.2016 (дело N 107-6Ап/2016)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ЭКОНОМИЧЕСКОГО СУДА БРЕСТСКОЙ ОБЛАСТИ О НАЛОЖЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО ВЗЫСКАНИЯ

Судья экономического суда Брестской области, с участием представителя лица, в отношении которого ведется административный процесс — Ж., должностного лица органа, ведущего административный процесс, направившего дело в суд, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, поступившее из межрайонного отдела управления Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля Республики Беларусь по Брестской области по части 2 статьи 12.7 Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях (далее — КоАП) в отношении общества с ограниченной ответственностью «Д» (далее — ООО «Д») г. М., ул. Р.,

Установил:

Согласно протоколу об административном правонарушении от 17.08.2016 ООО «Д» осуществляло предпринимательскую деятельность, когда в соответствии с законодательными актами такая деятельность является незаконной и (или) запрещается, а именно: в период времени с 09.12.2015 по 13.06.2016 в офисных помещениях потребительского кооператива «С», расположенных в г. Б. по ул. Ф. (торговый центр «К.») (далее — ТЦ) и по улице Т. (ТЦ «Р»), с привлечением менеджеров потребительского кооператива «С» осуществляло деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов (предоставление трех и более займов в течение календарного месяца) для физических лиц, не являясь микрофинансовой организацией и не будучи включенной в реестр Национального банка Республики Беларусь микрофинансовых организаций, с получением дохода от данного вида деятельности в сумме 137 004 300 неденоминированных белорусских рублей.

В том числе по адресу: г. Б., ул. Т. (ТЦ «Р»):

• 09.12.2015 Н., проживающей в г. Б. по ул. К., произведена уплата в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.
• 09.12.2015 Г., проживающим в г. Б. по ул. П., произведена уплата в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.
• 17.12.2015 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 240 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

А также по адресу: г. Б., ул. Ф. (ТЦ «К»):

18.12.2015 Ш., проживающий в г. Б. по ул. В., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 440 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 440 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

19.12.2015 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

21.12.2015 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

Так, 22.12.2015 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 480 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.12.2015 И., проживающий в г. Б. по ул. А., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.12.2015 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 240 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.12.2015 М., проживающий в г. Б. по ул. С., произвел уплату в пользу ООО «Д» 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 27.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.12.2015 Н., поживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.12.2015 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

31.12.2015 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

03.01.2016 Т., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

06.01.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

08.01.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

08.01.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 2 400 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 400 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

08.01.2016 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 150 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 150 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

10.01.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.01.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 3 000 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 500 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.01.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 480 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.01.2016 Д., проживающий в пос. М. по ул. Ц., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.01.2016 Ш., проживающий в г. Б. по ул. В., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 440 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 — основной долг, 440 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.01.2016 М., проживающий в г. Б. по ул. С., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 27.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.01.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» 3 000 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 500 000 — основной долг, 500 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.01.2016 П., проживающая в д. А. Б. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 12.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.01.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.01.2016 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.01.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.01.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 4 480 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 4 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 480 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

21.01.2016 Т., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

22.01.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

24.01.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.01.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.01.2016 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 150 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 150 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.01.2016 Е., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 25.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.01.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. Д., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 26.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

28.01.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

28.01.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.01.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

30.01.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

01.02.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 440 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 240 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

01.02.2016 У., проживающая в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

02.02.2016 Ю., проживающий в г. Б. по ул. Ж., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

02.02.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 800 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

03.02.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 480 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.02.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» 2 400 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 400 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.02.2016 Ч., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» 2 400 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 400 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

06.02.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 480 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.02.2016 Т., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.02.2016 Я., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.02.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

08.02.2016 К., проживающий в г. Б. по ул. Г., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 150 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 150 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 05.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

09.02.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 516 000 неденоминированных белорусских рублей. Данные платежи произведены по месту нахождения офиса ООО «Д» по адресу г. Б. по ул. Ф. (ТЦ «К»), проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

09.02.2016 Ц., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 440 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 440 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

Так, 09.02.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

10.02.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

11.02.2016 У., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.02.2016 Р., проживающая в г. Б. по ул. Т., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 02.02.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.02.2016 Щ., проживающая в г. Б. по ул. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.02.2016 Э., проживающая в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.02.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.02.2016 Ф., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 05.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.02.2016 Е., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 25.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.02.2016 В., проживающий в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 26.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.02.2016 Ч., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.02.2016 Ш., проживающий в г. Б. по ул. Б., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.02.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 250 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.02.2016 К., проживающий в г. Б. по ул. Г., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 150 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 150 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Данные платежи произведены по месту нахождения офиса ООО «Д» по адресу г. Б., ул. Ф. (ТЦ «К»). Проведение указанных платежей подтверждается договором от 05.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.02.2016 Т., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 300 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.02.2016 Я., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.02.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 240 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.02.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 2 400 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 400 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.02.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

19.02.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 180 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

19.02.2016 Ю., проживающий в г. Б. по ул. Ж., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

19.02.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.02.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.02.2016 У., проживающий в г. Б. по ул. У., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 725 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 225 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 10.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.02.2016 М., проживающий в г. Б. по ул. С., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 27.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

21.02.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

21.02.2016 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

21.02.2016 У., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

22.02.2016 Ц., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 640 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

22.02.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» основного долга в сумме 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

22.02.2016 Р., проживающая в г. Б. по ул. Т., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 02.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

23.02.2016 Щ., проживающая в г. Б. по ул. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

23.02.2016 Е., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 25.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

23.02.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 1 204 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

24.02.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Данные платежи произведены по месту нахождения офиса ООО «Д» по адресу г. Б., ул. Ф. (ТЦ «К»), проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

24.02.2016 Й., проживающий в г. Б. по ул. Б., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 15.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.02.2016 Э., проживающая в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 560 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.02.2016 Ч., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.02.2016 Ю., проживающий в г. Б. по ул. Ж., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

26.02.2016 В., проживающий в г. Б. по ул. Д., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 560 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 26.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

26.02.2016 Ле., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.02.2016 Т., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.02.2016 Я., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.02.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 340 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.02.2016 Ро., проживающая в г. Б. по ул. Ж., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 360 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.02.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 450 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

28.02.2016 Си., проживающая в г. Б. по пр. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 225 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

28.02.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 545 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.02.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.02.2016 Ц., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» 2 400 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 400 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

02.03.2016 У., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

02.03.2016 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 150 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 — основной долг, 150 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

03.03.2016 Ян., проживающая в г. Б. по 1-му пер. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 19.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

03.03.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 190 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

03.03.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» основного долга в сумме 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

04.03.2016 Ко., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 450 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

04.03.2016 Р., проживающая в г. Б. по ул. Т., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 750 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 02.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.03.2016 Щ., проживающая в г. Б. по ул. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.03.2016 Э., проживающая в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 180 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.03.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.03.2016 Е., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 350 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 25.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

06.03.2016 Ч., проживающая в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.03.2016 Пи., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 440 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 440 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 25.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.03.2016 В., проживающий в г. Б. по ул. Д., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 360 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 26.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.03.2016 Ла., проживающий в г. Б., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 420 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 420 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 23.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.03.2016 Ро., проживающая в г. Б. по ул. Ж., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.03.2016 Ле., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.03.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 450 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

08.03.2016 Г., проживающий в г. Б. по ул. П., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 420 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

09.03.2016 Б., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 06.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

09.03.2016 З., проживающая в г. Б. по ул. Н., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 12.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

09.03.2016 Ан., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» 2 880 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 880 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 27.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

09.03.2016 Я., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

10.03.2016 Си., проживающая в г. Б. по пр. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

10.03.2016 Ц., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

10.03.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 Ш., проживающий в г. Б. по ул. В., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 Ко., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 209 300 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 21.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 Т., проживающая в г. Б. по ул. К., 28, произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 У., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

12.03.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.03.2016 Н., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 250 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.03.2016 Э., проживающая в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.03.2016 Е., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 120 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.03.2016 Ян., проживающая в г. Б. по пер. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 19.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.03.2016 Ю., проживающий в г. Б. по ул. Ж., произвел уплату в пользу ООО «Д» 2 300 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

15.03.2016 Р., проживающая в г. Б. по ул. Т., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 02.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.03.2016 Щ., проживающая в г. Б. по ул. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

16.03.2016 Ч., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.03.2016 Ян., проживающая в г. Б. по пер. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 19.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.03.2016 Ро., проживающая в г. Б. по ул. Ж., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.03.2016 Ле., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.03.2016 У., проживающий в г. Б. по ул. У., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 725 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 225 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 10.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.03.2016 Я., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 190 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.03.2016 Си., проживающая в г. Б. по пр. М., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 225 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.03.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 450 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.03.2016 С., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 100 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.03.2016 Г., проживающая в г. Б. по ул. П., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 180 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.11.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

18.03.2016 Ф., проживающая в г. Б. по ул. К, произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 05.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

19.03.2016 В., проживающий в г. Б. по ул. Д., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 100 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается от 26.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.03.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 800 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

22.03.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

22.03.2016 Л., проживающая в г. Б. по ул. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 13.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.03.2016 Й., проживающий в г. Б. по ул. Б., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 15.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.03.2016 Ро., проживающая в г. Б. по ул. Ж., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

28.03.2016 Ч., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

28.03.2016 Т., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.03.2016 А., проживающий в г. С. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 600 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

29.03.2016 Ю., проживающий в г. Б. по ул. Ж., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 725 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 225 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

31.03.2016 Пи., проживающая в г. Б. по ул. Б., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 50 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 25.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

31.03.2016 Э., проживающая в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 400 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

04.04.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

04.04.2016 Т., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

05.04.2016 Ч., проживающий в г. Б. по ул. К., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 400 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 600 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 29.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

07.04.2016 Ян., проживающая в г. Б. по пер. В., произвела уплату в пользу ООО «Д» 2 650 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 650 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 19.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.04.2016 Я., проживающая в г. Б. по ул. Ф., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 150 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 150 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.04.2016 Э., проживающая в г. Б. по ул. Д., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 120 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 03.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.04.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.04.2016 Ро., проживающая в г. Б. по ул. Ж., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 360 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.04.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 450 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

17.04.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 500 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

Так, 20.04.2016 В., проживающий в г. Б. по ул. Д., произвел уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 26.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

20.04.2016 Ф., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 200 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 200 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 05.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

21.04.2016 У., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 800 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 300 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 24.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

25.04.2016 Р., проживающая в г. Б. по ул. Т., произвела уплату в пользу ООО «Д» основного долга в сумме 1 000 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 02.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.04.2016 О., проживающая в д. З. Л. р-на, произвела уплату в пользу ООО «Д» 2 400 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 2 000 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 400 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 28.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

27.04.2016 Х., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 450 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 18.01.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

02.05.2016 Ф., проживающая в г. Б. по ул. К., произвела уплату в пользу ООО «Д» 1 725 000 неденоминированных белорусских рублей, из которых 1 500 000 неденоминированных белорусских рублей — основной долг, 225 000 неденоминированных белорусских рублей — проценты. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 05.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

06.05.2016 Ро., проживающая в г. Б. по ул. Ж., 10/8-15, произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 300 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 16.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

14.05.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

03.06.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

04.06.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 150 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.06.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 09.12.2015, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

13.06.2016 Ы., проживающая в г. Б. по ул. С., произвела уплату в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных белорусских рублей. Проведение указанных платежей подтверждается договором от 11.02.2016, а также расходными кассовыми ордерами, счетами-фактурами, иными документами, находящимися в материалах дела.

Согласно части 2 статьи 1 Гражданского кодекса Республики Беларусь предпринимательская деятельность — это самостоятельная деятельность юридических и физических лиц, осуществляемая ими в гражданском обороте от своего имени, на свой риск и под свою имущественную ответственность и направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи вещей, произведенных, переработанных или приобретенных указанными лицами для продажи, а также от выполнения работ или оказания услуг, если эти работы или услуги предназначаются для реализации другим лицам и не используются для собственного потребления.

Пунктом 2 Указа Президента Республики Беларусь от 30.06.2014 N 325 «О привлечении и предоставлении займов, деятельности микрофинансовых организаций» (далее — Указ) определено, что с 01.01.2015 деятельность по предоставлению трех и более займов в течение календарного месяца одному или нескольким заемщикам в сумме, не превышающей 15 000 базовых величин на одного заемщика на день заключения договора, признается деятельностью по регулярному предоставлению микрозаймов. Деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов вправе осуществлять только микрофинансовые организации — юридические лица, зарегистрированные в Республике Беларусь, соответствующие требованиям, предъявляемым настоящим Указом и нормативными правовыми актами Национального банка, и включенные Национальным банком в реестр микрофинансовых организаций (далее — реестр).

В соответствии с пунктом 4 Указа юридическое лицо признается микрофинансовой организацией и вправе осуществлять деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов со дня включения его Национальным банком в реестр.

Согласно пункту 12 Указа деятельность по регулярному предоставлению микрозаймов индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, не являющимися микрофинансовыми организациями, является незаконной и запрещается.

ООО «Д» в реестре микрофинансовых организаций не состоит.

Ответственность за осуществление предпринимательской деятельности, когда в соответствии с законодательными актами такая деятельность является незаконной и (или) запрещается, установлена частью 2 статьи 12.7 КоАП.

Представитель ООО «Д» в судебном заседании вину в совершении административного правонарушения не признал, пояснил, что заключаемые договоры были беспроцентными, а предоставление беспроцентных займов Указ Президента Республики Беларусь от 30.06.2014 N 325 «О привлечении и предоставлении займов, деятельности микрофинансовых организаций» не регулирует. Также пояснил, что до 01.01.2015 ООО «Д» осуществляло выдачу займов с уплатой процентов за пользование займом, но после вступления в силу названного Указа приняло решение о предоставлении беспроцентных займов своим постоянным клиентам сроком на один день с целью сохранения клиентской базы. При этом получение исполнения по ранее предоставленным займам и выдачу беспроцентных займов поручило потребительскому кооперативу «С» на основании договора об оказании услуг от 17.02.2015. Представитель общества ООО «Д» обратил внимание суда на то, что условие о том, что заем является беспроцентным и предоставляется на один день, содержалось в текстах заключаемых договоров, там же содержалось и условие об оплате пени за просрочку возврата; пояснил, что денежные средства, уплаченные клиентами сверх суммы займа, являются именно пеней, а не процентами за пользование, о чем свидетельствуют также соответствующие записи в графе «Пеня» ведомостей, по которым принимались от граждан наличные платежи.

Исследовав представленные по делу копии договоров займа, суд установил, что указанные договоры действительно содержали условия о том, что займы предоставляются без уплаты процентов сроком на одни сутки.

Вместе с тем, допрошенные в судебном заседании свидетели П., Т., Е., Н., Х., И., Я., Т., Ч., Ро., А., Ле., Ю., Ц., Э., Б., Лу., В., З., К., Пи. пояснили, что за выдачей займа на один день в офисы потребительского кооператива «С» не обращались, просили предоставить займы на более длительные периоды, при этом менеджеры, оформлявшие договора займа, сообщали им о возможности предоставить заем на десять дней, а также о возможности продлить заем еще на десять дней в случае оплаты по истечении десятидневного срока согласованной суммы процентов по займу. В тексты договоров граждане не вчитывались. При этом на руки заемщикам при оформлении займа выдавалась счет-фактура, в которой указывался десятидневный срок возврата займа, а также общая сумма денежных средств, подлежащих возврату. В указанную сумму входила сумма займа, а также сумма в размере 15% от суммы займа — для пенсионеров и граждан, постоянно обращающихся за получением займов, и 20% от суммы займа — для иных лиц.

Судом установлено, что ставка пени, указанная в договорах займа, копии которых приобщены к материалам дела, зачастую отличалась от размера оплаты, указанного в выдаваемых заемщикам счетах-фактурах.

Содержащиеся в материалах дела протоколы опросов свидетелей Л., С., Р., О., М., Г., Ш., Ф., У., Ко., Ы., Ан., Ян., Щ., Си., Д. содержат аналогичные пояснения об обстоятельствах обращения за получением займов.

Допрошенные в судебном заседании свидетели У., Ш. пояснили, что условия договора о предоставлении беспроцентного займа сроком на одни сутки и необходимости оплаты пени за просрочку возврата, изложенные в тексте договора им были понятны, однако деньги требовались на более длительный срок, и условия, на которых они предоставлялись, указанных граждан устраивали.

Допрошенная в судебном заседании Е. пояснила, что при оформлении займа ей было разъяснено, что заем предоставляется на десять дней, но если она вернет деньги на следующий день, то платить проценты не надо.

При этом в опровержение пояснений представителя ООО «Д» все допрошенные свидетели показали, что ранее — до 01.01.2015 за получением займов к обществу не обращались, и его постоянными клиентами не были.

Исследовав представленные по делу доказательства, выслушав пояснения свидетелей, суд приходит к выводу, что деятельность по предоставлению займов, указанных в протоколе об административном правонарушении, несмотря на формальное содержание оформляемых договоров, была направлена на получение прибыли в виде платы за пользование предоставленными займами.

Обстоятельства выдачи займов, установленные в ходе опроса свидетелей, а также исследования содержания изъятых 22.03.2016 в офисе потребительского кооператива «С» по адресу: г. Б., ул. Ф. тетрадей, отраженного в протоколе осмотра от 03.04.2016, содержание выдаваемых заемщикам счетов-фактур свидетельствуют о том, что при выдаче займов ни одна из сторон не имела намерения предоставить или получить заем сроком на один день без уплаты процентов: займодавец выражал согласие на предоставление займа сроком на десять дней с возможностью продления и рассчитывал на получение оплаты за указанный период, отраженной в счете-фактуре, заемщики соглашались на предложенные условия.

Доводы представителя ООО «Д» Ж. о том, что все это является следствием неопытности или ошибок менеджеров и не выражает волю общества, опровергаются идентичностью действий всех менеджеров, содержанием вышеуказанных тетрадей с отражением процедуры выдачи займов и пояснениями всех работавших менеджеров о прохождении обучения непосредственно у самого Ж., бывшего руководителя и одного из участников общества.

Таким образом, поскольку проценты за пользование займом, предусмотренные статьей 762 Гражданского кодекса Республики Беларусь, представляют собой плату за пользование заемными средствами, доводы представителя ООО «Д» о том, что заключавшиеся договоры являлись беспроцентными, т. е. не предполагающими оплату за пользование займом, суд оценивает критически, как данные с целью избежать административной ответственности.

Как указано в преамбуле к Указу, он принят в целях исключения недобросовестной деятельности юридических лиц в сфере привлечения средств граждан и предоставления им займов, пресечения злоупотреблений в данной сфере, совершенствования порядка осуществления деятельности по регулярному привлечению и предоставлению займов, формирования условий для дальнейшего развития предпринимательства и деловой инициативы путем внедрения дополнительных инструментов финансирования, а также защиты прав потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями.

С учетом изложенного отсутствуют основания для исключения указанных договоров из сферы действия приведенного выше Указа.

Ссылки представителя ООО «Д» на возврат в срок денежных средств заемщиками Че., Ка., Зе. без уплаты пени, суд не оценивает, поскольку предоставление займов указанным лицам не включено в объективную сторону вменяемого административного правонарушения.

Судебные решения о взыскании долга и пени с заемщиков Н., Щ. вынесены заочно, имеют отметку о том, что в силу не вступили, не содержат оценку обстоятельств предоставления займов, приведенных в протоколе об административном правонарушении.

Исследовав представленные по делу доказательства, суд приходит к выводу о том, что доказательств двойной уплаты 22.03.2016 Л. в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных рублей, а также доказательств двойной уплаты 13.06.2016 Ы. в пользу ООО «Д» процентов в сумме неденоминированных 200 000 рублей суду не представлено. Имеются доказательства лишь однократных оплат указанными заемщиками в указанные даты. При изложенных обстоятельствах производство по делу в указанной части следует прекратить на основании пункта 8 части 2 статьи 9.6 Процессуально-исполнительного кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях (далее — ПИКоАП).

В оставшейся части суд приходит к выводу, о том, что собранными по делу доказательствами вина ООО «Д» в совершении правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 12.7 КоАП, доказана.

При определении размера полученного дохода с учетом отсутствия доказательств повторного перечисления Л. 22.03.2016 суммы процентов в размере 280 000 неденоминированных рублей допущена арифметическая ошибка. Данными, содержащимися в электронном виде в изъятом 22.03.2016 в офисе потребительского кооператива «С» по адресу: г. Б., ул. Ф., ноутбуке «LENOVO G 50-30», предоставленными суду на бумажном носителе, и не оспариваемыми представителем лица, в отношении которого ведется административный процесс, а также отметками на предоставленных заемщиками счетах-фактурах, подтверждается факт получения дохода от предоставления займов в размере 136 724 300 неденоминированных рублей.

При наложении административного взыскания учитывается характер административного правонарушения, характер и размер причиненного вреда, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Принимая во внимание, что совершенное правонарушение явилось следствием недобросовестных действий ООО «Д», учитывая то обстоятельство, что нарушенный обществом запрет был установлен в целях защиты прав потребителей — физических лиц, суд считает, что взыскание следует наложить в виде штрафа в размере пятисот базовых величин, что составляет 10 500 рублей (с учетом деноминации), с конфискацией дохода от незаконной предпринимательской деятельности в размере 13 672,43 рублей (с учетом деноминации).

На основании изложенного, руководствуясь статьями 9.6, 11.5, 11.6, 11.9 — 11.11 ПИКоАП,

Постановил:

ООО «Д» привлечь к административной ответственности по части 2 статьи 12.7 КоАП и наложить взыскание — штраф в размере пятисот базовых величин, что составляет 10 500 рублей, с конфискацией дохода от незаконной предпринимательской деятельности в размере 13 672,43 рублей.

В части повторной уплаты 22.03.2016 Л. в пользу ООО «Д» процентов в сумме 280 000 неденоминированных рублей, а также повторной уплаты 13.06.2016 Ы. в пользу ООО «Д» процентов в сумме 200 000 неденоминированных рублей, производство по делу прекратить на основании пункта 8 части 2 статьи 9.6 ПИКоАП.

Изъятые в ходе рассмотрения дела доказательства — мобильный телефон «САМСУНГ» — 1 шт., с батареей — 1 шт. и сим-картой СООО «МТС» — 1 шт., ноутбук «LENOVO G 50-30» — 1 шт., с батареей — 1 шт., зарядным устройством — 1 шт. и мышью «LOGITECH» после вступления в силу настоящего постановления по письменному заявлению возвратить потребительскому кооперативу «С».

Изъятое в ходе рассмотрения дела доказательство — банковскую пластиковую карту (ОАО «Банк 1») на имя Ж. — 1 шт. после вступления в силу настоящего постановления по письменному заявлению возвратить владельцу.

Вопрос о возврате изъятого в ходе рассмотрения дела доказательства — банковской пластиковой карты (ОАО «Банк 2») — 1 шт. после вступления в силу настоящего постановления разрешить отдельным постановлением на основании письменного заявления владельца с приложением доказательств, подтверждающих принадлежность карточки.

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня объявления постановления в судебную коллегию по экономическим делам Верховного Суда Республики Беларусь через экономический суд, вынесший постановление, в порядке, предусмотренном статьями 12.1 — 12.4 ПИКоАП.